분당구에 위치한 서현빌딩 11층에 들어서면 고급스런 인테리어에 마치 펜트하우스에 들어선 것처럼 화려하고 이색적인 공간이 펼쳐진다. 일반 은행과는 사뭇 다른 느낌, 개인 자산가들의 종합 자산관리를 담당해주는 농협분당점PB(Private
 Banking)센터다.
‘로열로드’(Royal Road)란 브랜드를 내걸고 세무 상담, 부동산 컨설팅, 투자 포트폴리오 구성 등 프라이빗 뱅킹 시장 공략에 나서고 있는 농협분당점PB센터. 농업인을 위한 농협에서 웬 PB업무냐고 의아해 할 필요는 없다. 농협의 신용부문(은행) 규모는 상위권. 국내 자산가들의 상당수는 주거래 은행으로 이용하고 있을 만큼 상당한 규모의 금융 업무가 이뤄지는 곳이다. 강남에 이어 두 번째로 분당점을 개장한 지 만 2년이 되고 있는 곳. 퇴직한 시니어들이 살기 좋은 분당, 그 콘셉트에 맞게 개인 고객의 특별한 종합 자산관리를 제공하는 프라이빗 뱅킹, 농협분당 PB센터를 들여다보았다.

100% 예약제로 운영, 고객을 위한 맞춤형 자산관리 제공
농협분당점PB센터에 들어서자 우선 눈에 띄는 것은 독립된 고객 전용 공간이다. 편안하고 안락한 소파에 대형 멀티 TV, 고급 레스토랑을 연상케 하는 여유로운 티(Tea) 서비스.
개인 고객의 프라이버시 보호를 위해 100% 예약 서비스로 진행되는 모든 상담엔 고객별 맞춤 서비스가 진행된다. 고객의 니드에 따라 자산 종합 관리, 전문가 그룹의 세무, 부동산 컨설팅 등 라이프 설계에 필요한 종합 상담이 이뤄진다. 마치 자산가들을 위한 개별 은행을 통째로 마련한 것처럼 앉은 자리에서 전문가 그룹의 종합적인 재무 설계가 이뤄지는 시스템이다. 농협분당점PB센터의 김성철 센터장은 “주요 업무는 보험, 세무(증여, 양도, 상속, 부동산), 펀드 상품 안내 등 전반적인 자산 종합 관리로 어떤 고객이라도 1:1개별 상담을 통해 맞춤 상담을 진행하고 있다”고 밝혔다.
“고객이 오셔도 재무상태나 규모를 오픈하는 것이 쉽지 않습니다. 경우에 따라서는 본격적인 상담을 위해 2~3년이 걸리기도 합니다. 그러나 한번 인연을 맺은 고객과는 자녀, 손자들의 인생 계획까지 함께 의논할 만큼 동반자적 관계가 만들어 집니다. 그것이 PB센터와 고객 간의 신뢰와 믿음이 만든 연결 고리죠.” 고객 개인별 니드에 맞춰 처음엔 자산 상담으로 시작, 인생 전반의 라이프스타일까지 맵을 만드는 그야 말로 행복한 인생 설계사 역할을 하고 있는 것.

부동산 수익 높은 분당, 부동산 컨설팅과 자녀 상속까지 종합 서비스
김 센터장은 “강남고객의 50% 이상은 투자 상품에 가입할 정도로 적극적인 성향의 자산가들이 많지만 분당은 펀드보다는 안전한 금융 자산에 배분하는 고객들이 많다”고 전한다. 고객층도 자산규모가 어느 정도 있는 50대 이상 시니어 층이 대부분. 농협 자체가 보수와 안정적인 자산 유지에 중점을 두고 있기 때문에 안전한 자산 관리에 플러스알파가 목적인 고객들이 많다는 것.
“분당은 부동산 수익이 차지하는 비율이 높은 편이죠. 그러나 전체 자산 규모에 10~20% 이상은 투자개념을 갖는 것이 바람직합니다.”
고객의 요구에 그치는 것이 아니라 고객의 재무 상태에 따른 투자 상담과 조언을 권하기도 한다. 여기서 농협분당점PB센터만의 차별성이 부각된다. CFP등 국제공인재무설계사 자격증 등을 보유하고 있는 6명의 PB 팀장이 시장 원리와 경제 흐름에 민감하게 대처, 고객들의 자산 흐름을 적절히 조정하고 코멘트 할 수 있다는 점이다. 김성철 센터장 또한 매경, 한경이 주관하는 전국 금융기관 우수PB로 선정되는 등 우수 인재들이 많은 곳 또한 농협분당PB센터다. 여기에 부동산 자산가들이 많은 점에 착안, 부동산, 재무 설계, 세무 등 각종 컨설팅도 제공하고 있다.
전국에서 가장 큰 규모의 무료 ‘대여금고’와 ‘실내 골프 장’까지 완비하고 있어 개인 고객들은 언제라도 이용이 가능하다는 점도 농협분당점 PB센터의 자랑이다.
“PB의 역할은 더불어 사는 것을 안내해주는 역할입니다. PB업무 자체가 고객의 니드와 금융 산업 전반의 흐름을 일치시키는 통합의 원리이니까요.”
김 센터장은 “농협 PB센터의 브랜드명인 ‘로얄로드’는 선택의 길”이라며 “고객에게 맞는 적절한 선택과 포트폴리오를 만들어 왕도의 길을 갈 수 있도록 지원해 드리는 것이 PB센터의 존재 이유”라고 덧붙였다.
문의 031-781-7557
권미영 리포터myk31@paran.com

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