*대신증권 빌리브
펀드케어&우대금리를 한번에

CMA 금리가 9%라면?
시중 정기예금 특판금리가 5%를 밑도는 것을 생각하면 꿈같은 금리다. 대신증권의 ‘빌리브’ 서비스에 가입하는 고객은 최고 9%의 CMA 금리 또는 최저 연 1%의 펀드담보대출과 펀드케어서비스를 동시에 누릴 수 있다. 주식형펀드 2000만원 이상을 가입해야 한다. 적립식펀드 가입 고객은 납입금이 2000만원 이상일 때부터 혜택을 받을 수 있다. 우대금리 서비스를 받으려면 오는 3월 말까지 가입해야 한다.
자세하게 살펴보자. 먼저 우대금리 서비스는 주식형펀드 매수금액에 따라 약간 달라지는데 예를 들어 대신증권에서 미래디스커버리펀드에 2000만원을 투자했다면 그 고객은 연 9%의 CMA의 금리 서비스를 선택시 260만원까지 국공채CMA 이자를 받을 수 있다. 연 5%의 금리를 선택했다면 한도 금액이 늘어나 800만원까지 우대금리를 누릴 수 있다. CMA 우대금리 대신 저리의 펀드담보대출을 선택했다면 210만원까지 연 1%에 펀드담보대출을 할 수 있고, 연 5%로는 450만원까지 펀드담보대출을 받을 수 있다. 고객은 CMA나 대출 중에 하나만 선택하거나, 금액을 나누어서 두 가지 서비스를 다 선택할 수도 있다. 이러한 우대금리 혜택기간은 1년이다.
동시에 누릴 수 있는 펀드케어서비스는 고객이 투자하고 있는 펀드의 건강을 진단해주는 것은 물론 종합적인 자산관리 서비스도 겸한다. 일단 대신증권에서 판매하는 펀드는 물론 타사 보유펀드에 대해서도 개별적인 리스크 요인을 파악해준다. 그 후 고객의 수요와 시장상황에 맞는 유망펀드를 추천한다. 고객들은 보유한 펀드별로 이슈가 생길 때마다 분석보고서를 받아볼 수 있다.

*대우증권 STORY
전문컨설팅으로 행복한 성공스토리를

대우증권이 제공하는 행복한 성공 스토리(STORY)는 뭘까. 대우증권의 새로운 종합자산관리 브랜드 ‘STORY’는 고객의 요구에 맞는 다양한 상품과 전문적인 컨설팅을 제공을 목표로 한다.
먼저 ‘상품 STORY’에서는 CMA, ELS, 채권, 랩, 펀드, 신탁 등의 다양한 상품을 만날 수 있다. ‘전문 투자 컨설팅 STORY’에서는 고객의 투자성향과 자산규모에 맞는 포트폴리오를 구성해 준다. 고액 자산가라면 ‘1:1 맞춤형 자산관리 서비스 STORY’가 안성맞춤이다. 세무적인 부분은 물론 부동산 주식투자 등 모든 재무적 부분에 대해 종합컨설팅을 받을 수 있다.
대우증권은 또 펀드 판매사 이동제 실시에 맞춰 다양한 서비스를 제공하고 있다. 펀드판매 품질보증제, 대우 X-RAY 포트폴리오 진단서비스, 펀드 돌봄이, 펀드 라인업 구축, 맞춤형 VIP 컨설팅 등이다.
이 중 펀드판매 품질보증제는 2월부터 판매한 모든 공모펀드를 대상으로 하는 펀드리콜제다. 고객이 펀드가입 후 15일 이내에 불완전판매를 이유로 리콜신청을 하면 펀드를 즉시 환매해 줄뿐만 아니라 투자 손실이 발생했다면 수수료를 포함한 투자원금(세금 제외)까지 지급한다.
대우 X-RAY 포트폴리오 진단서비스는 여러 곳에 분산되어 있는 투자자의 펀드를 다면적으로 분석해 투자자 스스로 문제점을 인식할 수 있도록 돕는다. 대우증권 고객이 아니더라도 누구나 간단한 인증절차 후 대우증권 홈페이지(www.bestez.com)에서 서비스를 이용할 수 있다.
또 펀드 돌봄이 서비스는 적립식펀드 가입 고객에게 매 6개월마다 펀드 수익률 안내는 물론 정기 상담을 실시한다. 목표금액이나 목표수익률을 달성했을 경우엔 문자를 통해 즉시 투자자에게 알려주기도 한다.

*현대증권 QnA
자산관리의 정답을 만나다

전생애를 행복하게 살기 위한 자산관리의 정답을 누군가 가르쳐 준다면 얼마나 좋을까. 현대증권은 자산관리의 정답을 제시하겠다는 의지를 담아 ‘QnA'라는 브랜드를 론칭했다. 고객들의 투자조건에 맞는 맞춤형 자산관리를 고객보다 먼저 고민해서 컨설팅하겠다는 것이다.
일단 가장 먼저 선보인 서비스는 라이프플래닝 서비스. 이름 그대로 투자자가 삶을 단계별로 계획해 나가는 동안 적절한 자산을 형성하고 관리할 수 있도록 포트폴리오 구성 등을 컨설팅해준다.
심층 리포트인 ‘QnA 펀드 리포트’도 제공한다. 이 리포트는 현대증권에서 판매하는 펀드 외에도 고객들이 관심을 가질 만한 펀드라면 심도 깊은 분석을 제공한다.
펀드 리포트 제공 외에도 우수한 펀드 발굴에도 심혈을 기울이고 있다. ‘Choice&Care(초이스앤케어)’가 바로 펀드 발굴 서비스다. 이 역시 QnA 서비스를 통해 만나볼 수 이는 서비스다.
고액자산가에게는 ‘Choice&Care 프리미어’ 서비스를 제공한다. 고액자산가들은 일반 투자자들보다는 다양한 분야에 분산투자하는 경우가 많으므로 주식은 물론 채권, 펀드, 해외자산, 부동산, 세무, 상속 등에 대한 종합 자산관리 서비스를 제공한다.
한편 현대증권은 브랜드 도입을 기념해 오는 28일까지 홈페이지를 통해 다양한 이벤트를 진행하고 있다. 이벤트에 응모한 고객 중에서 추첨을 통해 아이폰, 아이팟, 루이비통 가방, 24인치 LCD모니터, 스타벅스 커피교환권 등의 경품을 제공한다. 자세한 내용은 현대증권 홈페이지(www.youfirst.co.kr)에서 확인할 수 있다.


*동양종합금융증권 동양 WMS
생애 전반을 관리하라

동양종합금융증권은 지난해 8월부터 종합자산관리시스템 WMS(Wealth Management System)를 통해 고객 자산관리에 앞서왔다. 곧 별도의 자산관리 브랜드를 론칭할 계획이다.
WMS는 단순히 주식이나 펀드의 포트폴리오 제시하는 개념을 벗어나 고객의 평생 동안의 자산관리를 해준다는 개념을 담은 시스템이다. 즉, 고객의 교육, 결혼, 은퇴, 주택마련, 기타 목적을 위한 재무설계를 고객인생의 단계별로 제시한다. 현재 고객이 가지고 있는 금융자산으로 고객의 목적을 이루기 위해선 어떤 투자가 필요한지 인생전반의 계획을 어떻게 가져가야 하는지 등의 생애를 관리한다.
시험삼아 서비스를 받아보고 싶다면 동양종합금융증권 홈페이지에서(www.myasset.com)에서 체험이 가능하다. 금융상품몰 메뉴의 자산클리닉 코너에서 전문적인 재무설계를 받아 활용할 수 있다.
한편, 동양종합금융증권은 리테일본부 내 자산관리영업지원파트, 자산관리컨설팅연구소, 글로벌자산전략팀의 세 축을 중심으로 자산관리서비스를 강화하고 있다.

*미래에셋증권 미래에셋 어카운트
한 계좌로

‘미래에셋 어카운트’는 출범 때부터자산관리에 주력해온 미래에셋이 자존심을 걸고 론칭한 새 브랜드다. 하나의 계좌(어카운트.account)를 통해 고객이 원하는 모든 금융서비스를 제공하겠다는 뜻을 담은 이 브랜드는 펀드 어카운트, 퇴직연금 어카운트, 자산관리CMA 어카운트, 랩 어카운트, 개인연금 어카운트 등의 하위 브랜드로 구성돼 있다.
미래에셋 어카운트의 특징은 기존의 증권사 서비스로는 충족되지 않던 다양한 부분에 대해 전문적인 컨설팅을 제공한다는 점이다. 이 때 컨설팅 대상에는 펀드는 물론 CMA, 랩어카운트, 퇴직연금 등이 포함돼 있다. 컨설팅 대상이 될 수 있는 상품 자체가 다양하다는 점에서 기존에 은행의 PB 서비스에 염증을 부족함을 느낀 투자자라면 한번 고려해 볼만하다.
미래에셋이 내세우는 또 하나의 차별점은 글로벌 네트워크. 미래에셋자산운용을 포함해 국내 어떤 증권사보다도 해외 진출이 활발한 금융사인 미래에셋은 글로벌 네트워크를 이용한 글로벌 자산관리 서비스도 제공하고 있다.
투자자들은 이런 서비스 바탕 위에서 결혼이나 주택마련, 은퇴, 상속 등과 관련한 특수한 개인적 사정까지 포함해 자산관리 컨설팅을 받을 수 있다.

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