고객이 맡긴 재산에 대해 자산구성부터 운용, 투자자문까지 통합적으로 관리해주는 종합금융서비스로 주식 등을 사고팔 때마다 수수료를 받는 위탁계좌와 달리 고객이 맡긴 자산을 기준으로 일정률의 수수료(fee)를 내고 상담과 운용을 해주는 개인별 계좌를 랩어카운트[Wrap Account]라 한다.
 
내 투자성향에 맞는 파트너 선택
농협은 11일부터 브레인·코스모·가울 투자자문사와 연계한 ‘채움 노블레스 자문형 특정금전신탁’ 판매에 들어간다. 이 상품은 계약기간 3년, 최소 계약 금액 5,000만원으로 개별고객을 위한 특화된 주식형 상품으로 고액 자산가와 고위험 고수익 선호 고객, 장기(2~3년이상) 여유자금 투자계획이 있는 고객 등을 대상으로 한다.
자문형 특정금전신탁은 투자자가 은행신탁과의 계약으로 투자 자문사를 지정하고, 은행신탁은 지정된 투자자문사의 자문을 바탕으로 신탁재산을 운용해 그 운용성과를 투자자에게 교부하는 형태의 상품으로 증권사의 ‘자문형 랩’과 사실상 동일한 상품이다.
상품 주요내용으로는 신탁 재산은 주식 0~100% 범위내에서 투자자문사의 자문을 반영하여 농협신탁부에서 운용하며 운용결과에 따른 실적배당상품이다. 신탁평잔 및 신탁기간을 산정 연 2%의 신탁(기본)보수와 신탁수익율이 10%보다 크고 기준지표수익률보다 큰 경우 구간별 수익보수가 있다.
 
탄력적 운용을 통한 자산관리!
상품의 특징을 보면 최고 100%까지 주식으로 운용하는 개별고객을 위한 특화된 주식형 상품이며, 우수한 투자자문회사의 자문과 농협자체 신탁운용능력을 바탕으로 운용되는 실질적 맞춤형 자산관리상품이다. 또한 수익증권에 비해 탄력적인 자산운용 및 관리로 고객의 다양한 요구를 충족시키며 투명한 자산운용과 고객서비스를 지향하고 있다.
신탁재산의 운용전략은 가치투자와 성장투자의 조화를 통해 투자종목을 선정하고 철저한 사후관리를 통한 고객만족지향 자산관리를 추구한다. 그러나 투자자문사에 따라 운용철학 및 운용목표에 차이가 있으므로 사전 점검을 통해 자신의 투자성향과 부합하는지 체크하는 것도 중요하다.
투자시 투자자 유의사항으로는 본 상품은 주식형상품으로 주식가격변동에 따른 원본손실이 발생할 수 있으며, 신탁재산의 운용내역을 통보 받을 수 있으며 조회 요청할 수 있다. 또한 신탁계약 기간 중 운용방법 및 투자자문사의 변경을 요청할 수 있다. 그러나 신탁계약의 수익권을 담보로 한 대출은 받을 수 없다.
 
농협로얄로드강남PB센터 권도성 팀장
문의 02-2192-3456

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